dora

Der Digital Operational Resilience Act (DORA) ist eine EU-Verordnung mit unmittelbarer Geltung und seit dem 17. Januar 2025 verpflichtend anzuwenden. Ziel ist es, die digitale Widerstandsfähigkeit im Finanzsektor nachhaltig zu stärken und ein einheitliches europäisches Sicherheitsniveau zu schaffen. 

DORA betrifft nahezu sämtliche regulierten Finanzunternehmen in der Europäischen Union. Dazu zählen insbesondere:

• Kreditinstitute (Banken, Sparkassen)
• Versicherungs- und Rückversicherungsunternehmen
• Zahlungsdienstleister und E-Geld-Institute
• Wertpapierfirmen und Kapitalverwaltungsgesellschaften
• Anbieter von Krypto-Dienstleistungen
• Pensionskassen und weitere Finanzmarktakteure

Insgesamt werden rund 20–21 verschiedene Kategorien von Finanzunternehmen erfasst. 

Darüber hinaus hat DORA eine deutlich erweiterte Reichweite, da auch IKT-Drittanbieter (z. B. Cloud-Provider, Rechenzentren oder SaaS-Anbieter), die Dienstleistungen für Finanzunternehmen erbringen, in den regulatorischen Fokus geraten. 

Damit betrifft DORA nicht nur klassische Finanzinstitute, sondern auch deren gesamte digitale Wertschöpfungskette.

Inhalt und Zielsetzung von DORA

DORA schafft erstmals einen einheitlichen europäischen Rechtsrahmen für den Umgang mit digitalen Risiken im Finanzsektor. 

Im Zentrum stehen fünf zentrale Säulen:

1. IKT-Risikomanagement
2. Management und Meldung von IT-Vorfällen
3. Tests der digitalen Resilienz (z. B. Penetrationstests)
4. Management von Drittparteirisiken (Outsourcing / Cloud)
5. Informationsaustausch über Cyberbedrohungen 

Ziel ist es, sicherzustellen, dass Unternehmen:

• Cyberangriffe und IT-Ausfälle erkennen und beherrschen,
• den Geschäftsbetrieb auch in Krisensituationen aufrechterhalten,
• und regulatorische Anforderungen nachweisbar erfüllen. 

Wie kann die KLW bei DORA unterstützen?

Die Umsetzung von DORA ist komplex und erfordert ein strukturiertes Zusammenspiel aus Regulatorik, IT-Sicherheit, Organisation und Prozessen. Genau hier setzt die KLW GmbH als erfahrener Partner im Bereich Datenschutz, Informationssicherheit und Compliance an.

1. GAP-Analyse und Standortbestimmung

Ein zentraler erster Schritt ist die Durchführung einer fundierten DORA-GAP-Analyse:

• Analyse des aktuellen Reifegrads
• Identifikation von Abweichungen zu den DORA-Anforderungen
• Bewertung von Risiken und Prioritäten

Dies entspricht etablierten Beratungsansätzen, bei denen zunächst der Status quo analysiert und anschließend eine Umsetzungsstrategie entwickelt wird. 

2. Entwicklung einer DORA-Strategie

Auf Basis der Analyse entwickelt die KLW eine individuelle, praxisnahe Umsetzungsstrategie, u. a.:

• Aufbau eines DORA-konformen IKT-Risikomanagements
• Definition von Governance-Strukturen
• Entwicklung von Richtlinien und Prozessen

Ziel ist eine nachhaltige und prüfungssichere Compliance.

3. Umsetzung der regulatorischen Anforderungen

Die KLW begleitet Unternehmen operativ bei der Implementierung, beispielsweise durch:

• Aufbau eines ISMS (Informationssicherheitsmanagementsystems)
• Einführung von Notfall- und Business-Continuity-Konzepten
• Implementierung von Incident-Response-Prozessen
• Unterstützung beim Drittparteienmanagement

Dies entspricht den zentralen Handlungsfeldern, die auch in der DORA-Umsetzung gefordert werden. 

4. Vorbereitung auf Audits und Prüfungen

DORA geht mit steigender Prüfungsintensität durch Aufsichtsbehörden einher. Die KLW unterstützt bei:

• Erstellung prüfungssicherer Dokumentationen
• Vorbereitung auf BaFin-Prüfungen
• Durchführung interner Audits

5. Schulungen und Sensibilisierung

Ein wesentlicher Erfolgsfaktor ist die Einbindung der Mitarbeitenden. Daher bietet die KLW:

• Management- und Mitarbeiterschulungen
• Awareness-Maßnahmen zu Cyberrisiken
• praxisorientierte Workshops

6. Ganzheitlicher Ansatz

Die besondere Stärke der KLW liegt in der Verbindung von:

• Regulatorischem Know-how (DORA, NIS-2, DSGVO etc.)
• Technischer Informationssicherheit
• Organisatorischer Umsetzungskompetenz

Dadurch entsteht ein ganzheitlicher Ansatz, der nicht nur Compliance sicherstellt, sondern die tatsächliche Resilienz eines Unternehmens nachhaltig verbessert.

Fazit

DORA stellt einen Paradigmenwechsel im Finanzsektor dar: Weg von isolierten Sicherheitsmaßnahmen hin zu einem ganzheitlichen Resilienzansatz.

Betroffen sind nahezu alle Finanzunternehmen sowie deren IT-Dienstleister. Die Anforderungen sind komplex, verbindlich und werden zunehmend geprüft.

Mit der KLW erhalten Unternehmen einen erfahrenen Partner, der sie von der ersten Analyse bis zur vollständigen Umsetzung begleitet – strukturiert, praxisnah und prüfungssicher.